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打击打着区块链旗号骗局的治本之道

发布时间:2019-07-01 12:01来源: 网络整理

6月28日,北京市互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场的风险提示》(简称“互金协发【2019】101号”),该文件指出,一段时间以来,仍有不少机构打着“学术研究”的旗号,以“ICO”及其变种之名,频繁组织不同形式的线下“研讨会”、“论坛”,进行线下违法宣传活动。

  在新技术诞生之时,总有居心不良者披着新技术外衣行骗。信用卡初在我国普及时,各类相关的诈骗事件层出不穷。移动物联网风潮兴起时,同样有人利用借用此概念进行非法集资。而如今,这件外衣变成了区块链。

  近日,Plustoken钱包崩盘的消息出现在各大媒体。财经网报道称,接到多位Plustoken投资者反馈,自6月27日晚开始,Plustoken钱包已无法提现。实际上,稍微有点常识的人,一眼就看能看出Plustoken就是一个赤裸裸的传销盘和“庞氏骗局”,与区块链并无关系。。

  关于Plustoken 的黑幕,也早已有自媒体进行了详尽的披露。然而,你永远也无法叫醒一群“装睡的人”。不少用户利用OKEx、币安、Gate、ZB等平台购买数字货币,继而将钱充值到骗子手中。在互联网金融协会发布“互金协发【2019】101号”文件的档口,此事件无疑让区块链行业监管问题再次变得扑朔迷离。

  如果分析此事件中各方扮演的角色,我们会发现,区块链平台扮演了工具的角色,他们与受骗者一样,同样是受害者。

  打个比方,有用户利用淘宝购买黄金,继而利用顺丰快递将黄金邮寄到骗子手中,在这个过程里,淘宝和顺丰只是工具,而骗子得逞后所带来的舆论压力与监管压力,则会对电商行业及快递行业产生实质影响。

  但事实上,淘宝和顺丰自然是希望行业可以良性发展。另一方面,正是由于电商与快递的繁荣,不少身处农村地区的人们有了出货渠道,带动经济发展,而据《2018快递员群体洞察报告》显示,2016年至今,中国快递员就业数量达300万人。

  面对披着新技术外衣的诈骗,联合行业比打击行业更重要。6月27日,汉口银行职员邹勇和税黎明成功识破金融诈骗,并与当地警方一起阻止了给骗子汇款的大妈,从而帮助大妈保住了130万元。

  总有人利用新技术的外衣行骗,在这个过程里,我们应该做的是通过监管机制,保证行业透明有序发展,而不是打击行业,而目前,区块链全球监管态度亦是如此。

  6月22日,金融行动特别工作组(FATF)完成了加密货币监管指南。其中规定包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”(VASP)在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候,必须要将客户信息传递给彼此。

  当地时间6月28日在日本大阪举行的V20峰会上,金融行动特别工作组(FATF)秘书处Tom Neylan称,在目前阶段,仍在寻找适当监管框架,包括在包容性法律基础上发现问题,不仅是中心化交易所,还有去中心化交易所(DEX)和P2P交易。此外,Neylan表示,“对虚拟货币行业的监管,不是引起恐慌的’怪物’,如果实施,虚拟货币市场将会变得更加开放。”

  金融行动特别工作组(FATF)是一个政府间机构,为打击反洗钱和恐怖主义融资(AML / CFT)制定全球标准,截至2018年已有36个成员国加入。FATF从其成员开始,督促各国在实施FATF建议方面的进展,促进在全球范围内采用和实施FATF建议书。

  此外,在总有人利用新技术的外衣行骗的情况下,我们更应该思考如何杜绝此类事件的发生。

多方合作-打击打着区块链旗号骗局的治本之道

  此前,火币、知帆科技、OKEx曾配合洛阳警方破获诈骗案件。据警方工作人员在朋友圈中的描述,公开致谢火币积极配合,在第一时间提供嫌疑账户信息,并主动反查其他涉案资金,找寻受害人给予支持和帮助。知帆信息则利用大数据还原真相,提供资金流向,OKEx则让涉案数据最终确认,为司法诉讼打下坚实基础。

  我们愿意相信此次合作只是开始。

  区块链拥抱监管和合规是大趋势,我们希望多方合作能够让区块链走在正确的道路上,让技术服务于人,只有路铺平了,法规制度完善了,骗子小偷强盗少了,进入这个行业的人才会越来越多,才能让技术真正服务于实体经济。